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远离非法集资 拒绝高利诱惑

2017年06月19日

pk10平台 www.r7jp5.com   “远离非法集资,拒绝高利诱惑”

  一、非法集资的定义

  根据《刑法》、《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》等国家金融管理法律、法规的规定,非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、pk10平台证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

  二、非法集资的特征

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 ?。ǘ┩ü教?、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

 ?。ㄈ┏信翟谝欢ㄆ谙弈谝曰醣?、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

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  三、非法集资犯罪类型及定罪的构成要件

  我国刑法规定的非法集资犯罪,具体包括刑法第一百七十六条规定的非法吸收公众存款罪;第一百七十九规定的擅自发行股票、公司、企业债券罪;第一百九十二条规定的集资诈骗罪;以及刑法第一百六十条规定的欺诈发行股票、债券罪等具体罪名。

  《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条规定:

 ?。ㄒ唬└鋈朔欠ㄎ栈蛘弑湎辔展诖婵?,数额在20万元以上的、单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的;

 ?。ǘ└鋈朔欠ㄎ栈蛘弑湎辔展诖婵疃韵?0人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;

 ?。ㄈ└鋈朔欠ㄎ栈蛘弑湎辔展诖婵?,给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的;

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  四、非法集资的常见手段

 ?。ㄒ唬┧砼档耐蹲适找媛驶?,尤其是许诺“静态”“动态”收益等回报方式。

 ?。ǘ┑缁巴平?、设立大量分支机构推介“投资项目”;在街头、超市、商场等人群密集、流动场所和金融机构办公场所附近发放“理财产品”广告;频繁招揽老年人投资,尤其以公开讲座、聚会、馈赠礼品等方式吸引老年人加入。

 ?。ㄈ┮浴靶槟饣醣摇薄白式鸹ブ奔熬惩夤扇?、期权、期货、能源、矿产、外汇、贵金属等投资、交易为噱头吸引投资,投资金额不限且许诺固定回报;声称成立私募股权投资合伙企业,但并不办理合伙企业的工商注册登记手续。

 ?。ㄋ模┕痉ǘù砣?、股东、高管人员使用虚假身份注册,经营或有不良信用记录、网上负面信息。

 ?。ㄎ澹┕咀⒉岬?、网站注册地、服务器所在地在境外或高管系外籍人员的公司,以公开讲座、演讲等方式吸引投资。

 ?。┮愿髦帧吧秸比儆坪藕退降拿?、专家做广告宣传,以及以大型集会、庆典等方式宣传、推介“投资项目”。

 ?。ㄆ撸┮笙蚋鋈苏嘶Ы桓锻蹲士?,以现金、POS刷卡等方式交付投资款或者让投资人在境外开立银行账户划转投资款。

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 ?。ň牛┥朴胍小罢铰院献鳌被蛘呱迫褐诘淖式鹩梢型泄?、监管,但实际上仅仅是在银行开立有账户。

 ?。ㄊ┩蹲式鸲畈幌?,5000块也行,1万块也行,还承诺固定回报。

  五、非法集资高发领域的形式和特点

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  一是以投资理财为名义,承诺无风险、高收益,直接进行集资诈骗。二是为资金的供需双方提供居间介绍或担保等服务。三是实体企业出资设立投融资类机构为自身融资。

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  一是一些网贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给出借人,或者先归集资金、再寻找借款对象等方式非法吸收公众存款。二是一些网贷平台未尽到身份真实性核查义务,向不特定对象募集资金。三是个别网贷平台编造虚假融资项目或借款标的,涉嫌集资诈骗。

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  一是以“互助”、“慈善”、“复利”等为噱头,无实体项目支撑,无明确投资标的,靠不断发展新的投资者实现虚高利润。二是以高收益、低门槛、快回报为诱饵,利诱性极强。三是无实体机构,宣传推广、资金运转等活动完全依托网络进行。四是通过设置“推荐奖”、“管理奖”等奖金制度,具有非法集资、传销相互交织的特征。

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  一是房地产企业违法违规将整幢商业、服务业建筑划分为若干个小商铺进行销售,通过承诺售后包租、定期高额返还租金或到一定年限后回购,诱导公众购买。二是房地产企业在项目未取得商品房预售许可证前,变相进行销售融资。

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  一是公开向社会宣传,以虚假或夸大项目为幌子,以保本、高收益、低门槛为诱饵,向不特定对象募集资金。二是私募机构涉及业务复杂,同时从事股权投资、P2P网贷、众筹等业务,导致风险在不同业务之间传导。

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  一是现货电子交易场所涉嫌非法集资风险。二是区域性股权市场挂牌企业和中介机构涉嫌非法集资风险。

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  一是有关人员编造虚假相互保险公司筹建项目,通过承诺高额回报方式吸引社会公众出资加盟,严重误导社会公众,涉嫌集资诈骗。二是一些以“**互助”、“**联盟”等为名的非保险机构,基于网络平台推出多种与相互保险形式类似的“互助计划”。

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  一是打着提供养老服务的幌子,以收取会员费、“”,并承诺还本付息或给付回报等方式非法吸收公众资金。二是以投资养老公寓或投资其他相关养老项目为名,承诺给予高额回报、或以提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”。三是打着销售保健、医疗等养老相关产品的幌子,以商品回购、寄存代售、消费返利等方式吸引老年人投入资金。

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  消费返利网站打出“购物=储蓄”等旗号,宣称“购物”后一段时间内可分批次返还购物款,吸引社会公众投入资金。

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  一是一些地方的农民合作社打着合作金融旗号,突破“社员制”“封闭性”原则,超范围对外吸收资金,用于转贷赚取利差或将资金用作其他方面牟利等;二是有的合作社公开设立银行式的营业网点、大厅或营业柜台,欺骗误导农村群众,非法吸收公众存款。

 

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